LTDA, S.A e TS

O Onboarding LTDA, S.A. e TS consiste na análise KYC (Know Your Customer), registro e abertura de contas de clientes pessoa jurídica do tipo Sociedade de Responsabilidade Limitada (LTDA), Sociedade Anônima (S.A.) e Terceiro Setor (TS).

Etapas

Análise de documentos

O envio de documentos corporativos é a primeira etapa na jornada do Onboarding LTDA, S.A. e TS. Nesse passo, serão enviados todos os documentos necessários para a análise do perfil do cliente.

Os tipos de documentos a serem enviados variam de acordo com o formato da empresa. Confira a tabela a seguir:

Documento	LTDA	S.A.	TS – Igreja e Associações	TS - Condomínio	documentType
Documento de Identificação do Responsável Legal (RG e CNH)	✅	✅	✅	Documento de Identificação do Síndico (RG e CNH)	"RG" e "CNH"
Selfie de um dos representantes legais da empresa	✅	✅	✅	✅	"SELFIE"
Contrato Social	✅	❌	❌	❌	ARTICLES_OF_INCORPORATION
Estatuto Social	❌	✅	✅	✅	ARTICLES_OF_INCORPORATION
Última Alteração Contratual	✅	❌	❌	❌	LAST_CONTRACT_CHANGE
Última Ata de Eleição do Responsável Legal	❌	✅	✅	Última Ata Eleição do Síndico	LAST_CONTRACT_CHANGE
Balanço Social/DRE ou Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses	✅	✅	✅	✅	BALANCE_SHEET
Procuração Pública Legal	Veja regras específicas.	Veja regras específicas.	Veja regras específicas.	Veja regras específicas.	POWER_OF_ATTORNEY
Comprovante de endereço	✅	✅	✅	✅	PROOF_OF_ADDRESS

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Importante
A coluna documentType se refere ao tipo de documento a ser enviado por meio do endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS) e Envio e análise de documentos pessoais com ID One.

Por onde enviar os documentos para o Onboarding

Para o envio dos documentos relacionados à pessoa jurídica, é necessário utilizar o endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).

Já para o envio de documentos relativos ao responsável legal, como o RG e CNH, utilize o endpoint de Envio e análise de documentos pessoais com ID One.

Vale ressaltar que as imagens do representante legal precisam ser aprovadas pela análise feita no processo de envio de documentos pessoais.

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Importante
Para empresas que não possuem a Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses, é necessário enviar a Previsão de Faturamento para os Próximos 12 Meses assinada pelo contador.

Procuração Judicial

A Procuração Judicial é um documento de envio opcional. Porém, caso um representante legal o possua, será necessário enviar, por meio do endpoint de Envio de documentos de pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS), os seguintes documentos (independentemente da natureza jurídica da empresa):

Contrato Social;
Última Alteração Contratual;
Documento de Identificação do Procurador Legal (RG ou CNH);
Procuração Pública Legal;
Balanço Social/DRE ou Declaração de Faturamento dos Últimos 12 Meses.

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Importante
Em sandbox, não há uma análise manual de documentos. Para simular esse fluxo, estabelecemos a seguinte regra: os CNPJs finalizados em números pares são aprovados e aqueles terminados em números ímpares, reprovados.

Registro do cliente pessoa jurídica

Após a análise e aprovação dos documentos enviados, é preciso realizar o registro do cliente pessoa jurídica (LTDA, S.A. e TS).

Nessa etapa, analisamos o perfil desse tipo de cliente com base nos dados fornecidos por ele e em informações que obtemos de alguns bureaus.

A alteração de status de análise do registro do cliente é comunicada ao parceiro via eventos de webhook específicos.

Criação de uma conta de pagamento

Ao fim do registro, se o cadastro apresentar o status APPROVED, será aberto uma conta de pagamentos para realizar operações como transações via Pix, TED, emitir boletos, realizar depósitos via boletos, pagamento de contas (boletos e concessionárias), emitir cartão de crédito (Pré pago), dentre outras operações financeiras, com um limite transacional baseado no perfil do cliente.

Será enviado para o parceiro o webhook ACCOUNT_WAS_CREATED com as informações da conta criada