Motivos de reprovação de registro

Motivos de Reprovação no Onboarding

Na tabela a seguir, apresentamos os principais motivos que levam à reprovação no processo de onboarding, acompanhados de suas descrições técnicas e orientações recomendadas para tratativa de cada cenário.

Motivo	Descrição	O que fazer?
NOT_RETRY	Indica que o CPF informado já foi identificado com uma marcação de fraude. Consequentemente, não é possível abrir uma nova conta vinculada a esse CPF.	O cadastro deste cliente não pode ser concluído. Interrompa qualquer tentativa de registro para o CPF informado.
NOT_ALLOWED	A requisição foi bloqueada porque o parceiro está tentando acessar um endpoint não habilitado contratualmente.	Por favor, entre em contato com seu representante comercial para mais informações.
SELFIE_RECUSED	A imagem enviada como selfie não atendeu aos critérios mínimos de validação da prova de vida.	Oriente o usuário a tirar a foto em ambiente bem iluminado, evitando acessórios como bonés, óculos escuros e similares. Utilize uma máscara facial (guia visual) para posicionamento correto e exiba a prévia da imagem para confirmação antes do envio definitivo.
DOCUMENT_RECUSED	Falha na validação entre o documento e a selfie: não foi possível confirmar que pertencem à mesma pessoa. Também foram detectadas inconsistências cadastrais, comuns em empresas recém-constituídas (CNPJ com menos de 30 dias).	Instrua o usuário a tirar uma nova foto do documento com boa iluminação, sem reflexos, de preferência fora do plástico. O documento deve estar centralizado e ocupar a maior parte possível da imagem.
OCR_RECUSED	As informações extraídas do documento via OCR não correspondem aos dados fornecidos manualmente.	Solicite que o documento apresentado seja um RG ou CNH, devidamente visível, com fundo neutro e fora de plásticos. A imagem deve estar completamente nítida e centralizada.
AGE_RECUSED	Divergência entre a data de nascimento informada e os dados obtidos via bureaus. Também utilizado para tentativas de cadastro de menores de idade.	Confirme com o cliente se a data informada no aplicativo coincide com a constante no documento oficial. O sistema não permite cadastros de menores de 18 anos.
NAME_RECUSED	Divergência entre o nome (do cliente ou da mãe) informado e o retornado pelos mecanismos de validação (bureau e OCR).	Solicite ao cliente a verificação dos nomes informados. Em casos de mudança de sobrenome por casamento ou divórcio, oriente para o uso do nome conforme registrado no documento apresentado.
STATUS_RECUSED	O CPF informado possui alguma pendência ou irregularidade na base da Receita Federal.	Solicite ao cliente a regularização da situação cadastral. Caso a regularização já tenha ocorrido, entre em contato com o suporte técnico (Service Desk) para reprocessamento da solicitação.
EMAIL_RECUSED	Detectada fraude associada ao endereço de e-mail informado.	Não é possível prosseguir com o cadastro desse cliente.
FORBIDDEN_WORDS	O sistema identificou termos ofensivos ou impróprios nos dados fornecidos.	Oriente o cliente a revisar e reenviar as informações, certificando-se de que nenhum termo inapropriado seja incluído.
RISKY_BEHAVIOR	A análise de risco detectou indícios de tentativa de fraude no processo de cadastro.	A solicitação deve ser recusada. Não prossiga com o cadastro desse cliente.
NOT_FOUND	Os dados informados não foram localizados nos bureaus de informação. Situação comum em jovens recém-maioridade.	Encaminhe a solicitação para o Service Desk para análise detalhada.
DATA_RECUSED	Divergência entre os dados fornecidos e aqueles retornados pelos bureaus, como nome, data de nascimento, CPF, entre outros. Status genérico e sujeito a descontinuação.	Solicite o reenvio das informações com atenção especial ao detalhamento apresentado. Utilize os outros status mais específicos para acompanhamento.
PHOTO_RECUSED	Imagem rejeitada por qualidade insuficiente — pode envolver tanto selfie quanto documento. Ex.: imagem de tela ou retrato fotográfico.	Para selfie: tire em distância adequada, com boa iluminação e plano de fundo visível. Para documentos: utilize câmera próxima e boa nitidez. Esse status será descontinuado futuramente, em favor de classificações mais específicas.
INCOMPLETE_DOCUMENTATION	Um ou mais documentos obrigatórios não foram enviados.	Oriente o cliente a revisar os requisitos de envio e completar a documentação.
INTERNAL_POLICY	Cadastro rejeitado com base nas políticas internas após análise de compliance (KYC/PLD).	Cadastro não permitido. A recusa está relacionada à política interna e não a um erro específico de preenchimento.
INCORRECT_CNPJ	O CNPJ fornecido consta como inapto, irregular ou baixado na Receita Federal.	Cadastro não permitido para empresas com este tipo de situação fiscal.
PEP_RECUSED	Identificado que o CPF pertence a uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) ou alguém associado a uma PEP.	Encaminhe a ocorrência ao Service Desk para tratamento específico.

Para refazer o pedido de um registro reprovado, realize os ajustes necessários nas informações, com base no que foi indicado para cada caso na tabela anterior, e reenvie o endpoint de registro.