Motivos de reprovação de registro

No fluxo de Onboarding são realizadas inúmeras análises para garantir a validade e a confiabilidade dos dados fornecidos pelo cliente.

Em caso de problemas referentes à qualidade ou à credibilidade das informações, o processo de Onboarding será interrompido e o status do cadastro do cliente constará como REPROVED.

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Importante
Recordamos que, no ambiente de sandbox, não há processo de KYC (Know Your Customer). Portanto, todos os cadastros constarão como aprovados (APPROVED).

Na tabela a seguir, confira as razões para reprovação de Onboarding e como proceder em cada caso:

Motivo	Descrição	O que fazer?
NOT_RETRY	Indica que o CPF informado já foi identificado com uma marcação de fraude. Consequentemente, não é possível abrir uma nova conta vinculada a esse CPF.	O cadastro deste cliente não pode ser concluído. Interrompa qualquer tentativa de registro para o CPF informado.
NOT_ALLOWED	A requisição foi bloqueada porque o parceiro está tentando acessar um endpoint não habilitado contratualmente.	Por favor, entre em contato com seu representante comercial para mais informações.
SELFIE_RECUSED	A imagem enviada como selfie não atendeu aos critérios mínimos de validação da prova de vida.	Oriente o usuário a tirar a foto em ambiente bem iluminado, evitando acessórios como bonés, óculos escuros e similares. Use máscara facial para guiar o posicionamento e exiba a prévia da imagem para confirmação.
DOCUMENT_RECUSED	Falha na validação entre o documento e a selfie. Também pode haver inconsistências cadastrais (ex: CNPJ com menos de 30 dias).	Instrua o usuário a tirar nova foto do documento com boa iluminação, sem reflexos e fora de plástico. O documento deve estar centralizado e ocupar a maior parte possível da imagem.
OCR_RECUSED	As informações extraídas do documento via OCR não correspondem aos dados fornecidos manualmente.	Solicite que o documento seja um RG ou CNH visível, com fundo neutro, fora de plásticos. A imagem deve estar completamente nítida e centralizada.
AGE_RECUSED	Divergência entre a data de nascimento informada e os dados obtidos via bureaus. Também ocorre em tentativas de cadastro de menores.	Confirme com o cliente se a data informada coincide com o documento. O sistema não permite cadastros de menores de 18 anos.
NAME_RECUSED	Divergência entre o nome (do cliente ou da mãe) informado e o retornado pelos mecanismos de validação.	Solicite ao cliente a verificação dos nomes. Em caso de mudança por casamento/divórcio, oriente o uso do nome conforme documento apresentado.
STATUS_RECUSED	O CPF possui pendência ou irregularidade na base da Receita Federal.	Solicite a regularização da situação cadastral. Caso já regularizada, contate o suporte técnico (Service Desk) para reprocessamento.
EMAIL_RECUSED	Detectada fraude associada ao e-mail informado.	Não é possível prosseguir com o cadastro desse cliente.
FORBIDDEN_WORDS	O sistema identificou termos ofensivos ou impróprios nos dados fornecidos.	Oriente o cliente a revisar e reenviar as informações sem termos inapropriados.
RISKY_BEHAVIOR	A análise de risco detectou indícios de tentativa de fraude.	A solicitação deve ser recusada. Não prossiga com o cadastro.
NOT_FOUND	Dados não localizados nos bureaus de informação. Situação comum em jovens recém-maioridade.	Encaminhe a solicitação para o Service Desk para análise detalhada.
DATA_RECUSED	Divergência entre os dados fornecidos e os retornados pelos bureaus. Status genérico e sujeito a descontinuação.	Solicite o reenvio das informações, com atenção ao detalhamento. Utilize os outros status mais específicos para acompanhamento.
PHOTO_RECUSED	Imagem rejeitada por baixa qualidade (selfie ou documento).	Para selfie: tire com boa iluminação e fundo visível. Para documentos: use câmera próxima e imagem nítida. Esse status será descontinuado no futuro.
INCOMPLETE_DOCUMENTATION	Um ou mais documentos obrigatórios não foram enviados.	Oriente o cliente a revisar os requisitos e completar a documentação.
INTERNAL_POLICY	Cadastro rejeitado com base nas políticas internas após análise de compliance.	Cadastro não permitido. A recusa está relacionada à política interna.
INCORRECT_CNPJ	O CNPJ está inapto, irregular ou baixado na Receita Federal.	Cadastro não permitido para empresas com esse tipo de situação fiscal.
PEP_RECUSED	Identificado que o CPF pertence a uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) ou associada.	Encaminhe a ocorrência ao Service Desk para tratamento específico.

Para refazer o pedido de um registro reprovado, realize os ajustes necessários nas informações, com base no que foi indicado para cada caso na tabela anterior, e reenvie o endpoint de registro.